Dua lelaki yang memiliki syarikat baru merekrut telah dituduh menipu rakan zaman kanak-kanak yang mencairkan simpanan persaraannya untuk melabur dalam usaha perniagaan mereka, kata pihak berkuasa pada hari Jumaat.
Tindakan penguatkuasaan sivil yang difailkan oleh Biro Sekuriti negeri dalam Pejabat Peguam Negara mendakwa salah urus oleh pengerusi dan presiden Bowmo Michael Lakshin dari Fair Lawn dan Ketua Pegawai Eksekutif serta pengasas bersama Edward Aizman dari Brooklyn, New York.
Pihak berkuasa mendakwa bahawa Lakshin dan Aizman menggunakan “penipuan dan penipuan” untuk meyakinkan salah seorang rakan zaman kanak-kanak Lakshin untuk menunaikan akaun persaraannya dan melabur dalam syarikat permulaan mereka.
Tetapi pihak berkuasa berkata kebanyakan wang yang dilaburkan wanita itu digunakan untuk perbelanjaan peribadi seperti menginap di penginapan dan sarapan Cape Cod dan pembelian di kedai berjenama mewah seperti Brunelli Cucinelli.
“Defendan secara tidak sengaja menggunakan hubungan peribadi untuk menarik mangsa yang tidak curiga ke dalam skim rampasan wang yang menyamar sebagai peluang pelaburan,” kata Cari Fais, Pengarah Bahagian Hal Ehwal Pengguna. “Tuntutan kami bertujuan untuk meminta mereka bertanggungjawab atas kelakuan mereka yang menyalahi undang-undang, mencabut keuntungan yang diperoleh secara haram, memerlukan mereka memulihkan mangsa, dan menghalang mereka daripada menipu orang lain.”
Antara April dan Ogos 2020, Lakshin dan Aizman menawarkan dan menjual sekurang-kurangnya $84,681 sekuriti Bowmo kepada sekurang-kurangnya seorang pelabur New Jersey, kata pihak berkuasa.
Lakshin dan Aizman didakwa memberitahu pelabur bahawa wangnya akan memperoleh pulangan yang jauh lebih tinggi jika dilaburkan dalam Bowmo berbanding akaun simpanan persaraannya, menurut pihak berkuasa.
Lakshin memberitahu pelabur bahawa Bowmo telah menjadikannya kaya melalui kejayaan merekrut dan meletakkan calon pekerjaan dan boleh melakukan perkara yang sama untuknya, kata pegawai.
Lakshin memanfaatkan hubungan zaman kanak-kanak itu untuk menekan wanita itu untuk melaburkan akaun simpanan persaraannya dengan Bowmo selepas dia mengetahui bahawa dia mempunyai lebih $90,000 dalam akaun itu dengan institusi kewangan lain, kata pihak berkuasa.
Dalam satu siri mesej teks, pihak berkuasa berkata Lakshin menekan wanita itu untuk menggunakan simpanan persaraan untuk melabur di Bowmo dan memperoleh “pulangan LEBIH LEBIH BANYAK” dan mengatakan bahawa menjelang akhir Julai 2020 syarikat itu akan “sudah penuh” dengan pelabur.
Lakshin juga secara palsu memberitahu wanita itu bahawa dia tidak perlu membayar cukai dan penalti jika dia mengeluarkan wang daripada akaun persaraan sambil berjanji untuk menampung sebarang yuran yang ditanggungnya daripada mengeluarkan wang itu, kata pihak berkuasa.
Selepas wanita itu memberitahu Lakshin pada 21 Jun 2020 bahawa dia teragak-agak untuk membuat pelaburan, pihak berkuasa berkata dia memberitahunya bahawa dia “akan kelihatan sangat teruk di hadapan [his] rakan kongsi.”
Lima hari kemudian wanita itu membubarkan akaun persaraannya, melucutkan yuran lebih $5,000 dan mendedahkannya kepada liabiliti cukai kerana ia tidak dimasukkan ke dalam pelan persaraan lain yang layak, kata pegawai.
Lakshin dan Aizman memberikan wanita itu akses kepada pakej pelabur yang menjelaskan bagaimana wang itu akan digunakan untuk membangunkan lagi perisian Bowmo, mengembangkan peluang pemasaran, membuat pengambilan pekerja strategik dan menampung perbelanjaan korporat am antara lain, kata pihak berkuasa.
Pada 2 Julai 2020, wanita itu bertemu Aizman dan Lakshin di sebuah restoran di Fort Lee dan menandatangani perjanjian langganan Bowmo dan kemudian bulan itu, menghantar $84,681 ke akaun bank Bowmo yang dikawal oleh Lakshin dan Aizman, kata pegawai.
Tidak lama selepas wang itu sampai ke akaun Bowmo, yang mempunyai lebih daripada $38,000 daripada pinjaman bantuan bencana COVID-19 bernilai $40,000, kira-kira $55,000 telah dipindahkan ke akaun yang dikawal oleh Lionscross, sebuah syarikat yang dimiliki oleh Lakshin dan tidak berkaitan dengan Bowmo, menurut aduan sivil itu.
Dana juga dipindahkan daripada Bowmo kepada isteri Aizman pada Ogos 2020, menurut aduan itu.
Pihak berkuasa berkata dalam aduan itu bahawa Lakshin mula mengeluarkan wang tunai, memindahkan wang kepada ahli keluarga, dan membuat pembelian $3,201 di Brunello Cucinelli.
Jumlah wang yang lebih besar telah dipindahkan daripada akaun pelaburan Bowmo ke Lionscross pada bulan berikutnya dan digunakan untuk membuat pembelian $25,000 di Dealership Jaguar Land Rover dan perbelanjaan lain, menurut aduan itu.
Pihak berkuasa berkata dalam aduan itu bahawa kira-kira $5,000 daripada wang pelabur itu juga dipindahkan ke akaun bank Apple yang dikaitkan dengan isteri Aizman dan dibelanjakan untuk menginap di penginapan dan sarapan di Cape Cod serta pembelian kosmetik dan bil restoran.
Beberapa percubaan untuk menghubungi Lakshin dan Aizman untuk mendapatkan komen tidak segera dikembalikan Jumaat. Tiada peguam untuk Lakshin, Aizman atau Bowmo disenaraikan dengan Pejabat Peguam Negara pada hari Jumaat.
Kehadiran mahkamah dalam perkara itu belum dijadualkan lagi, menurut Pejabat Peguam Negara.
Kewartawanan kami memerlukan sokongan anda. Sila melanggan hari ini untuk NJ.com.
Matthew Enuco boleh dihubungi di [email protected]. Ikut Matt pada X.
